Aug 21 "Isteria" unei escrocherii de mare anvergura in domeniul asigurarilor auto!

Dupa o ancheta care a durat peste trei ani si la care au participat un numar important de functionari din diverse structuri de control al Administratiei de Stat, douzeci si unu de persoane, printre care si responsabili (directori) de garaje si experti in evaluarea sinistrelor (accidentelor) auto au fost trimisi in fata Tribunalului Corectional de la Paris in cadrul unei escrocherii de o mare anvergura, rar intalnita in "materie" de asigurari auto, in care mari companii de asigurari (unele chiar multinationale!), ar fi fost prejudiciate cu o suma uriasa, cuprinsa intre 9-10M (milioane) de €.

Dosarul este impresionant, intrunind peste 1.000 de pagini de procese verbale efectuate de catre anchetatori, precum si declaratii ai celor implicati direct sau indirect in acesta.

In urma rezultatelor anchetei, Justitia a retinut sapte garajisti si opt experti in accidente auto, respectiv, 6 atomobilisti, care au pus la cale o filera ingenioasa, rar intilnita in Europa Occidentala, avand la baza fie declaratii de accidente imaginare, fie mult exagerate in raport cu realitatea.

Chiar mai mult, accidente auto provocate voluntar de catre proprietari cu scopul de a fi despagubiti de catre Companiile de Asigurari!

Din documentele aflate la dosar, "parintele"  filierei ar fi fost Bruce Lee (cu numele complet Bruce Chen Lee,  doar o coincidenta de nume cu "parintele" artelor martiale Bruce Lee, respectiv, Lee Jun-fan, Bruce Lee, 27 noiembrie 1940- 20 iulie 1973).

 

Este vorba de un cetatean francez de origine chineza, rezident israelian in varsta de 50 de ani (in 2006), pe numele caruia Tribunalul Corectional de la Paris a emis un MIA (Mandat de Arestare Internationala), la cererea Procurorului Republicii de Paris, Jean-Claude Marin.

Din diverse surse apropiate anchetei, se pare ca urmaritul isi desfasura activitata sa criminala nu numai la Paris, QG (Cartierul General) al sau, dar si in alte metropole europene (Londra, Roma si Madrid).

Exista insa si banuieli ca reteau sa se fi extins, ulterior si in Belgia, Olanda.
Chiar si chiar in Germania, fara insa ca aceasta presupunere sa fie riguros confirmata.

Alaturi de el,  complicii sai, au fost descoperiti, nu fara aventuri si "adunati de pe drumuri" au fost judecati in iunie 2008, pentru "escrocherie in banda organizata" conform unei ordonante din 4 octombrie 2006, emisa de catre Judecatorul de Instructie parizian Françoise Neher.

In principiu, ar fi vorba de 18 Companii de Asigurari care ar fi fost victime ale filierei criminale "Lee Connexion", transformandu-se cu timpul intr-o retea cu o structura complexa si subansambluri tentaculare care nu a fost complet identificata, nici pana astazi.

Numarul lor poate fi mai mare, dar din motive lesne de inteles (proasta publicitate ?!) ele nu au depus plangere pentru "escrocherie la asigurari".

Printre cele mari, care cat de cat au fost de acord ca numele lor sa fie mentionat in articol, amintim : Macif, GMF, Gan, Generali, AXA, Matmut si Maaf.

 

Din informatiile pe care le detinim de la PJ (Politia Judiciara) de la PP (Prefectura de Politie Paris), responsabila cu investigatiile in dosar, se pare ca "OCRGDF" (Oficiul Central pentru Reprimarea Marii Delincventei Financiare) ar fi fost sesizat in mai 2003 dupa unele "disconconcordante" in materie de asigurari auto, semnalata de catre ALFA (Agentia de Lupta contra Fraudelor de Asigurari), alertata ea insasi la randul ei de catre Companiile de Asigurari, care constatasera importante"anomalii statistice" in privinta silicitarilor certificatelor de "agreere" ale unori garaje si experti auto.

O ancheta preliminara efectuata de catre OCRGDF, care a durat cateva luni, a permis identificarrea unei societati comerciale "Auto Miroir", care ar fi fost "nucleul dur" al afacerii , precum si al retelei initiate (in stil piramidal) si coordonate de catre Lee.

 

Conform celor declarate de catre anchetatorii-politisti care au investigat cazul (de la PJ), Bruce Chen Lee, un cetatean franco-chinez, rezident permanent in Israel (la Ierusalim), era girantul societatii mentionate, creata in acte in 1999, specializata in spalarea autovehiculelor, vanzarea lor, precum si in achizitionarea pieselor de schimb pentru vehicule rutiere.

Membri presupusi al filierei "Lee connexion"  in perioada 2000-2003, ar fi corupt experti in materie de accidente auto cerand lor sa redacteze expertize false, in care reparatiile erau supraevaluate in mod fraudulos.

Si chiar ma mult.

Ei ar fi acceptat sa redacteze contra unor sume importante de bani, documente false prin care diverse vehicule erau clasate "VEI" (Vehicule din punct de vedere Economic Ireparabile) ai carori proprietari au fost despagubiti de catre Companiile de Asigurari. Sau, false procese verbale de accidente auto, utilizand police de asigurari ai clientilor garajelor complice, "partenere".

 

Pentru crearea unei confuzii si mai de proportii "in materie", precum si pentru ca orice banuiala sa fie imediat indepartata,Bruce Chen Lee si complicii sai au creat, in documente, chiar ei aceste garaje complice, partenere, care erau in fond fictive.

Adica, nici nu existau decat pe "hartie".

Astfel, falsele procese verbale de accidente (incendii, care in cca 15% din cele 50.000 de cazuri anual declarate sunt, oricum, false, tamponari grave intre masini sau cu animale, etc.), respectiv, de furturi, falsele expertize auto, precum si facuturile de reparatii si intretinere (sau de despagubire) ale vehiculelor, erau trimise companiilor de asigurari cu care garajele complice semnasera acorduri de parteneriat, pentru despagubirea clientilor.

O violare grava (flagranta) al art.313-1 din CPF (Codul Penal francez).

In majoritatea cazurilor, vehiculele asigurate, in momentul accidentelor, ar fi avut in bortbagaj si lucruri de valoare (echipamente de golf, de filmat, de agrement) si evident, bani cash, in "valize"!

 

COMENTARIUL AUTORULUI

 

Reperat si ulterior contactat in Israel, Bruce Chen Lee, neaga orice amestec in aceasta escrocherie de mare anvergura!

In ceea ce priveste cadourile primite de la contabilul societatii "Auto Miroir" , printre care cele mai "semnificative" (numai acelea pe care le stim!), un helicopter, un avion bimotor (care "stioneau" In Grecia!), precum si bunuri imobiliare in insulele grecesti, Bruce Chen Lee, declara in notele sale explicative ca niciodata nu si-a pus problema in privinta originii fondurilor din care cadourile i-au fost oferite !

Ironia sortii face, ca din pacate, in perioada 2006-2008, am fost nevoit sa fac o serie de drumuri (deplasari) in Grecia care m-au adus in contact, pe de o parte, cu autoritatile politienesti elene, respectiv, prefectorale, iar pe de alta parte cu fostii mei colegi greci din studentie, ceea ce mi-au permis sa facem niste investigatii foarte impertinente in acest dosar. (A se vedea pentru detalii si articolul asociat: "Kavala, calvarul vietii mele. Moartea unui Inger": http://investigatie-jurnalistica.blogspot.ro/2013/07/kavala-calvarul-vietii-mele.html). 

In plus, intamplarea face ca escrocheriea lui Lee, sa se deruleaze, aproximativ in aceasi perioada, in care noi am facut o ancheta (in colaborare cu Politia Romana), legata de "importul" de autoturisme din Franta in Romania, cu documente de identitate fara valabilitate (expirate, anulate, contrafacute, etc.), respectiv, asigurari false, ceea ce a facut o conexiune, indirecta, cu escrocheria acestuia. (A se vedea pentru detalii si articole autorului legata de aceasta problematica:"French connexion" in circulatia rutiera din Romania": http://investigatie-jurnalistica.blogspot.ro/2010/12/french-connexion-in-circulatia-rutiera.html; "Masini din Franta prin "Micul Paris": http://investigatie-jurnalistica.blogspot.ro/2014/08/masini-din-franta-prin-micul-paris.html; "Capcana hotilor de asigurari auto. Hotii de Cai putere.": http://investigatie-jurnalistica.blogspot.ro/2014/08/capcana-hotilor-de-asigurarti-auto.html; http://investigatie-jurnalistica.blogspot.ro/2014/08/capcana-hotilor-de-asigurari-auto.html).
Incercand se dam de urma lui Lee prin insulele grecesti, respectiv, de urma bunurilor imobiliare pe care le-ar detine acesta, investigatiile noastre nu au condus, din pacte, la nici un rezultat.

 

Din contra, am ajuns la concluzia  ca bunurile sale imobiliare prin Grecia erau gen "bidon", adica, ele n-ar fi servit decat la"derutarea adversarului" ("une fausse piste"!), sau mai exact la "disculparea" lui in dosarul in care acesta era inculpat. 

Pentru ca "afacerea" lui Lee, era bine conceputa, bine organizata si structurata, "acoperita" cu documente si acte  "false" (adevarate!), aparent, in regula.

Cu alte cuvinte, era mai mult decat bine pusa la punct.

Iar la aceasta escrocherie, devenita isterica in Franta, au participat "constienti", in egala masura si clienti ai asigurararilor, "de buna voie si nesilit de nimeni" (peste 50 de persoane identificate, unii corupti si ei!), devenind astfel complicii, indirect ai lui Lee, pentru "nedenuntarea de comitere a unei infractiuni la legislatia asigurarilor".
Acest mod operator piramidal al lui Lee a functinoat, perfect, fara niciun fel de probleme, intre 1999-2003.

Fara ca autoritatile implicate (Companii de asigurari, ALFA,  etc.) sa se fi autosesizat!

Cu toate ca de fiecare data, formularul tip de constatare al accidentului a fost redactat cu „grija” si cu cele mai mici detalii. (Pentru constatarea accidentelor rutiere pe cale amiabila a se vedea, pentru detalii si articolul autorlui consacrat acestei problematici: „Constatarea accidentelor usoare de circulatie pe cale amiabila”: http://www.romanians.nl/modules.php?name=News&file=article&sid=2063

La solicitarile (tardive!) ale lui ALFA, OCRGDF, retine o duzina de garajisti pe 13 ianuarie 2004, pentru ca pe 20 ianuarie, cinci experti automobilisti arestati, sa recunoasca "comisionul" lor de 10-15% pentru fiecare dosar de accident, iar in martie, alti trei sa recunoasca un comsion cuprins intre 200-300€, pentru fiecare vehicul "expertizat" pentru reteaua lui Lee.

O escrocherie "perfecta", cel putin, la prima vedere,  fara falie.

Care desi se practica in regiunea pariziana si alte metropole franceze (sau europene) la scara "microscopica", niciodata n-a ajuns la asemenea dismensiuni, la o asemenea anvergura: nationala (cea mai mare din intreaga istorie a asigurarilor in Franta!) si chiar internationala (europeana).

 

Lee (care era "alimentat", nu prin intermediul bancilor ci prin Western Union!) se considera un fidel servitor al Domnului care isi consacra intreaga sa activitate scrierilor religioase, servind chiar si ca "ghid spiritual" protagonistilor dosarului in care acesta a fost inculpat.

Un alt amanunt care ar fi putut  interesa Justitia si caruia aceasta nu au acordat importanta cuvenita (in ciuda insistentelor mele!), ar fi ca printre cei inculpati existau poate si unii care ar fi acceptat colaborarea cu Lee, nu atat pentru bani, cat mai mult de teama unor persecutii, santaje, si a altor tipuri de constrangeri (direct sau indirect), inclusiv amenintarea cu moartea, practicate curent de catre retelele  mafiote de tip  "China-connection".

In sfarsit, procesul lui Lee (la care acesta nu a fost prezent!) si al complicilor sai care s-a terminat pe 10 iulie 2008 in fata Curtii celei de-a 13-a Camera Corectionala, a durat mai mult de doua saptamani, iar verdictul a fost pronuntat pe 9 octombrie.

Asa cum am mentionat mai sus, "asociatii" lui Lee, redactau false constatari de accidente (in 1.265 de dosare fictive, pe care le-am putut identifica, dar numarul lor poate fi mai mare!), folosind politele de asigurare ale clientilor garajelor agreate de catre companiile de asigurari, dupa care prin modul operator clasic al coruptiei, acestia mituiau expertii responsabili (abilitati) cu expertiza vehiculelor accidentate (cu o suma cuprinsa intre 3.000-5.000€/luna+cadouri), pentru supraevaluarea facturii (in medie cu 400-500%).

De unde si prejudiciul urias, estimat de noi la cca 9-10 M€ (la cca 8 M€ , de catre Judecatorul de Instructie Françoise Neher de la Polul financiar Paris).

La proces, Ministerul Public (Parchetul) a solicitat pentru capul "retelei", adica Lee, intre 3-5 ani de inchisoare cu executare si o amenda penala pana la 100.000€, in timp ce expertilor auto implicati in escrocherie (cca 90-95% dintre ei coruptibili!), pedepse cu inchisoarea, cu executare, intre 6-18 luni si amenzi penale pana la 40.000 €.

 

Cum era si normal, nici garajstii, respectiv, clientii lor complici nu au fost iertati!

Ministerul Public a solicitat contra garajistilor pedepse cu inschisoarea, cu executare sau cu suspendare, pana in doi ani si o amenda penala pana in 20.000€, iar "clientilor" acestora, in functie de implicarea fiecaruia, pedepse cu inchisoarea, cu suspendare, intre 2-6 luni.

In ceea ce priveste verdictul din 9 octombrie, Curtea Corectionala (compusa din trei Magistrati-Jedecatori), a celei de-a 13-a Camere Corectionale, s-a "atasat" oarecum rechizitoriului Ministerului Public, condamnandu-l pe Bruce Chen Lee (atunci in varsta de 52 de ani, fara a fi prezent la proces, dar aflat sub MIA!) la pedepasa maxima solicitata de catre acesta:5 ani de inchisoare cu executare in penitenciar si 100.000€, amenda penala!

 

In ceea ce iî priveste pe restul de 20 de inculpati (numele carora nici nu prea conteaza in dosar, ca de altfel, nici faptele lor!), doi dintre ei au fost achitati iar, 18 au fost condamnati la la pedepasa cu inchisoarea, intre 3 luni cu suspendare si 3 ani cu executare in penitenciar, respectiv, la amenzi penale cuprinse intre 5.000-40.000€.

In plus, celor sase experti auto le-a fost intrezis, practicarea profesiei pe o perioada de 5 ani, iar zece dintre condamnati (printre care si "Imparatul" afacerii, Bruce Chen Lee, evident, au fost condamnati la plata unei despagubiri de 4M€ partii civile, adica companiilor de asigurare (1,6M€ pentru Macif si de ordinul sutelor de mii de euro pentru restul).

 

NOTA AUTORULUI

In acest dosar, in care m-am implicat, ca de obicei, "din intamplare", dupa parerea mea exista foarte multe confuzii si zone de "umbra" (presupuneri, extrapolari, martori mincinosi, "tacere", etc.) in raport cu o infractionalitate bine organizata si structurata, cu complicitatea clientilor, evident, in defavoarea companiilor de asigurari!

La acest proces, pe care l-am urmarit de aproape si la care am asista, consider deasemenea, ca pentru prejudiciul de 9-10M€, adus companiilor de asigurari, pedepsele, nu acordate de catre Instata, ci cele solicitate de catre Ministerul Public, au fost mai mult simbolice.

Pentru o evaziune fiscala de "acest ordin de marime" (in dauna Statului) pedeapsa solicitata ar fi fost intre 15-20 de ani de recluziune criminala.

Merita sa mentionez aici si faptul, ca din investigatiile mele (in alte dosare de acasta natura), reiese ca amenzile penale, mai mult ca sigur nu se vor plati niciodata.

Cu atat mai putin, despaguburile catre partea civila, companiile de asigurari.

Pentru ca sumele sunt prea mari in raport cu posibilitatile de rambursare ai celor condamnati in acest dosar, iar Sicialismul francez, protejeaza, pe buna dreptate, "patura defavorizata", aflata in insolventa.

In schimb, in ceea ce priveste, pedeapsa cu inchisoarea,  conform "Legii 1/2" , Regula de Aur a Justitiei franceze de tip inchizitoarial (adica libertate conditionata sub control judiciar, dupa executarea 1/2 din pedeapsa), cu gratiile AP-Administratiei Penitenciare, ar fi fost o nimica toata: "un scurt sejur", chiar si in cazul lui Bruce Chen Lee, in conditii decente (celula, gamela, pecula, super ok!), mai mult o "vacanta", in care presupusul infractor nu ar avea, nici macar, posibilitatea sa se acomodeze. (A se vedea pentru detalii si articolele autorului consacrate acestei problematici: "O posibila reforma a Justitiei franceze. O reforma fara forma si fara fond": http://necenzuratmm.ro/ancheta-necenzurata/42600-o-posibila-reforma-a-justitiei-franceze-o-reforma-fara-forma-si-fara-fond.html;   "In umbra vietii" (Corespondenta din Mediul Carceral): http://investigatie-jurnalistica.blogspot.ro/2014/05/thomas-csinta-in-umbra-vietii.html).

 

Dar Lee a fost mai "destept".

A fost absent, fiind de negasit, in ciuda unui MIA aflat in "circulatie" pe numele lui!

Si sunt sigur ca Lee, este bine acolo unde este.

Au trecut deja 6 ani si Omul nu a fost extradat si nici nu va fi vreodata!
In ciuda "eforturilor" facute de catre autoritatile israeliene.

In concluzie, pedeapsa lui ar fi fost, numai simbolica?

De ce? Lee ar fi fost  intr-adevar "creierul" retelei mafiote?

Nu este o certitudine.

Adevarul, vorba lui Camus (Albert Camus, premiul Nobel 1957), "este misterios si usor de pierdut. El trebuie recucerit mereu".

Cu alte cuvinte, mai mult ca sigur, nu-l vom cunoaste, niciodata!

Que Dieu te protège, Lee!

 

Nota

A se vedea articolul cu imagini pe Investigatie Jurnalistica

http://investigatie-jurnalistica.blogspot.ro/2010/10/isteria-unei-escrocherii-de-mare.html